Jede finanzielle Herausforderung ist einzigartig. Deshalb bieten wir verschiedene Beratungsformate an, die exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Von der grundlegenden Budgetanalyse bis zur komplexen Investitionsstrategie – wir begleiten Sie auf jedem Schritt Ihres finanziellen Weges.
Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer und umfassen eine ausführliche Beratung sowie detaillierte schriftliche Unterlagen zum Nachlesen.
Budgetanalyse und Optimierung
Der Grundstein jeder soliden Finanzplanung ist das Verständnis der eigenen Einnahmen und Ausgaben. In dieser Beratung erfassen wir Ihre gesamte finanzielle Situation detailliert und identifizieren Optimierungspotenziale.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Erfassung aller Einnahmen und Ausgaben
- Kategorisierung und Visualisierung Ihrer Finanzströme
- Identifikation versteckter Kostenfallen
- Konkrete Handlungsempfehlungen zur Kostenreduktion
- Erstellen eines realistischen Budgetplans
- Schriftlicher Bericht mit allen Erkenntnissen
Für wen geeignet: Personen, die das Gefühl haben, am Monatsende zu wenig übrig zu haben, oder die erstmals Struktur in ihre Finanzen bringen möchten.
Dauer: Ein Beratungstermin von etwa neunzig Minuten, gefolgt von der Analyse und einem Folgegespräch von sechzig Minuten zur Präsentation der Ergebnisse.
Investitionsberatung
Geld auf dem Sparkonto verliert durch Inflation kontinuierlich an Wert. Wer langfristig Vermögen aufbauen möchte, kommt um Investitionen nicht herum. Wir entwickeln mit Ihnen eine Anlagestrategie, die zu Ihrer Risikotoleranz und Ihren Zielen passt.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer Risikobereitschaft und Anlageziele
- Entwicklung einer individuellen Asset-Allokation
- Konkrete Empfehlungen für Anlageformen
- Erklärung verschiedener Investmentoptionen (ETFs, Fonds, Einzelaktien, Anleihen)
- Steuerliche Aspekte von Kapitalanlagen in Österreich
- Detaillierter Investitionsplan mit Handlungsanleitung
Für wen geeignet: Personen mit vorhandenem Kapital, die dieses gewinnbringend anlegen möchten, oder Personen, die mit regelmäßigen Sparraten Vermögen aufbauen wollen.
Dauer: Erstgespräch von neunzig Minuten, Ausarbeitung der Strategie, Präsentationstermin von neunzig Minuten mit detaillierter Durchsprache.
Schuldenmanagement
Schulden können lähmend wirken. Doch mit der richtigen Strategie lassen sie sich systematisch abbauen. Wir analysieren Ihre Schuldensituation und entwickeln einen strukturierten Tilgungsplan.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Übersicht aller bestehenden Schulden
- Priorisierung nach Zinslast und Dringlichkeit
- Entwicklung eines Tilgungsplans mit realistischen Zeitrahmen
- Identifikation von Einsparmöglichkeiten zur Beschleunigung des Schuldenabbaus
- Strategien zur Verhandlung mit Gläubigern (falls relevant)
- Langfristiger Plan zur Vermeidung neuer Schulden
Für wen geeignet: Personen mit Konsumentenkrediten, Kreditkartenschulden oder anderen Verbindlichkeiten, die einen strukturierten Ausweg suchen.
Dauer: Ausführliches Erstgespräch von einhundertfünfundzwanzig Minuten mit anschließender Erstellung des Tilgungsplans.
Altersvorsorgeplanung
Die staatliche Pension allein wird für die meisten Menschen nicht ausreichen, um den gewohnten Lebensstandard im Alter zu halten. Eine frühzeitige Planung ist entscheidend, um Versorgungslücken zu schließen.
Was Sie erhalten:
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen staatlichen Pension
- Ermittlung der Versorgungslücke
- Strategien zum Aufbau privater Altersvorsorge
- Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle (betriebliche Vorsorge, private Rentenversicherung, ETF-Sparpläne)
- Berücksichtigung steuerlicher Förderungen
- Konkreter Sparplan mit Hochrechnung des zu erwartenden Kapitals
Für wen geeignet: Berufstätige jeden Alters, die sich frühzeitig mit ihrer Altersvorsorge auseinandersetzen möchten. Je früher der Start, desto geringer die erforderliche monatliche Sparrate.
Dauer: Zwei Beratungstermine von je neunzig Minuten mit umfassender Analyse zwischen den Terminen.
Steueroptimierung
Viele Steuerzahler in Österreich verschenken Geld, weil sie absetzbare Posten übersehen oder steuerliche Gestaltungsspielräume nicht nutzen. Eine professionelle Steueroptimierung kann mehrere hundert Euro pro Jahr sparen.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
- Identifikation übersehener Absetzposten
- Optimierung der Steuerklasse (bei Verheirateten)
- Strategien zur Nutzung von Freibeträgen
- Empfehlungen zu steueroptimierten Anlageformen
- Checkliste für die jährliche Steuererklärung
Wichtig: Wir erstellen keine Steuererklärungen, sondern optimieren Ihre steuerliche Situation und bereiten Sie optimal auf die Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater vor.
Für wen geeignet: Angestellte, Selbstständige und Unternehmer, die ihre Steuerlast legal minimieren möchten.
Dauer: Ein Beratungstermin von einhundertfünfundzwanzig Minuten mit schriftlichen Unterlagen.
Finanzkompetenz-Workshop
Wissen ist die Grundlage jeder erfolgreichen Finanzstrategie. In diesem Workshop vermitteln wir Ihnen das Fundament für kompetente finanzielle Entscheidungen – verständlich und praxisnah.
Inhalte:
- Grundlagen der persönlichen Finanzplanung
- Einführung in verschiedene Anlageformen
- Verstehen von Zinsen, Renditen und Kosten
- Risikomanagement und Versicherungen
- Steuerliche Grundlagen für Privatpersonen
- Praktische Übungen und Fallbeispiele
Für wen geeignet: Einsteiger ohne Vorkenntnisse, die sich grundlegendes Finanzwissen aneignen möchten, sowie Personen, die ihr vorhandenes Wissen strukturieren wollen.
Format: Halbtagsworkshop (vier Stunden) in Kleingruppen mit maximal acht Teilnehmern oder als Einzelcoaching.
Kombipakete für umfassende Beratung
Viele finanzielle Herausforderungen erfordern einen ganzheitlichen Ansatz. Deshalb bieten wir auch Kombipakete an, bei denen mehrere Leistungen zu einem reduzierten Preis zusammengefasst werden. Sprechen Sie uns an, und wir stellen ein individuelles Paket für Ihre Situation zusammen.
Unser Beratungsprozess
Jede Beratung beginnt mit einem ausführlichen Erstgespräch. Hier nehmen wir uns Zeit, Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre Herausforderungen zu verstehen. Nur mit diesem vollständigen Bild können wir wirklich hilfreiche Empfehlungen entwickeln.
Nach dem Erstgespräch erfolgt die Analyse. Wir werten alle Informationen aus, führen Berechnungen durch und entwickeln konkrete Strategien. Diese präsentieren wir Ihnen in einem Folgetermin ausführlich. Sie erhalten nicht nur mündliche Empfehlungen, sondern auch schriftliche Unterlagen zum Nachlesen.
Alle unsere Beratungen sind ergebnisorientiert. Das bedeutet: Sie erhalten konkrete, umsetzbare Handlungsempfehlungen, keine vagen Ratschläge. Und wir bleiben auch nach der Beratung Ansprechpartner für Rückfragen.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Muss ich mich für eine bestimmte Leistung entscheiden?
Nein, wir besprechen im Erstgespräch gemeinsam, welche Leistung oder Kombination für Sie am sinnvollsten ist. Oft zeigt sich erst im Gespräch, wo die tatsächlichen Prioritäten liegen.
Sind Ratenzahlungen möglich?
Bei Beratungsleistungen über dreihundert Euro bieten wir auf Anfrage eine Zahlung in zwei Raten an.
Wie schnell kann ich mit Ergebnissen rechnen?
Das hängt von der gewählten Leistung ab. Bei einer Budgetanalyse haben Sie innerhalb von zwei Wochen konkrete Handlungsempfehlungen. Bei komplexeren Themen wie der Altersvorsorgeplanung dauert der Prozess etwa vier Wochen.
Bieten Sie auch Online-Beratungen an?
Ja, alle unsere Leistungen können auch per Videocall durchgeführt werden. Die Qualität der Beratung bleibt dabei unverändert hoch.
Bereit für Ihre finanzielle Transformation?
Wählen Sie die Leistung, die zu Ihrer aktuellen Situation passt, und vereinbaren Sie einen Termin. Wir freuen uns darauf, Sie auf Ihrem Weg zu begleiten.